Hace solo un mes, el aroma de un enfrentamiento estaba en el aire cuando Gary Gensler, presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), expresó su disgusto por Binance durante un interrogatorio del Congreso. Al etiquetar el intercambio de criptomonedas como un engaño de los clientes y un eludidor de las leyes de valores de EE. UU., Gensler señaló que se avecinaba una tormenta en el horizonte.

Avance rápido hasta hoy, Binance se encuentra de lleno en la mira de la SEC. Se ha presentado una demanda formal contra Binance, su CEO y partes asociadas, alegando graves infracciones de las leyes federales de valores. Según la SEC, estas supuestas violaciones pusieron en peligro los activos de los inversores y permitieron a los acusados ​​acumular ganancias ilegales por miles de millones.

Antes de sumergirse en la demanda, es importante entender cómo llegaron las cosas aquí...

Hay algunos detalles vitales que preparan el escenario para la batalla legal que sigue. Esta no es su operación habitual de la SEC.

- El presidente de la SEC, Gary Gensler, es uno de los líderes más polémicos hasta la fecha.

Su estilo de liderazgo se desvía significativamente de sus predecesores, instigando una atmósfera tensa entre la SEC y las empresas reguladas.

Anteriormente, la SEC solía manejar los problemas de cumplimiento de una manera que fomentaba el diálogo entre las empresas y los reguladores. Sin embargo, los intentos de mantener esta tradición de comunicación abierta bajo el liderazgo de Gensler fueron recibidos con silencio. Un punto notable de preocupación es la negativa frecuente de Gensler a responder a las consultas, incluso cuando él es la única autoridad capaz de responder.

Su silencio dice mucho cuando las empresas, después de ser ignoradas, se encuentran en el lado receptor de una demanda de la SEC. “Aprovechar las acciones de cumplimiento para interpretar la ley en una industria floreciente no es un enfoque regulatorio efectivo ni equitativo”, argumenta un representante del Congreso.

El presidente de la SEC, Gary Gensler, responde preguntas del Congreso.

- Bajo Gensler, hemos sido testigos de una gran cantidad de empleados descontentos que abandonan la SEC y empresas descontentas que abandonan el país...

El estilo de gestión de Gensler ha sido controvertido y ha suscitado críticas dentro de la SEC. La comisionada Hester Pierce describió su liderazgo como 'letárgico' y criticó la dependencia de las acciones de cumplimiento para la interpretación legislativa en una industria emergente como ineficiente e injusta.

- La ilustración más preocupante del liderazgo roto de la SEC: su interacción con Coinbase.

A pesar de obtener la aprobación de la SEC y cotizar en la bolsa de valores luego de la divulgación detallada de las operaciones, Coinbase, sin ningún cambio operativo, recibió un Aviso de Wells que indicaba una demanda inminente por posibles violaciones.

Esencialmente, después de la aprobación de la SEC y los inversores estadounidenses que compraron cientos de millones de dólares en acciones de coinbase, esas acciones ahora corren el riesgo de que la agencia que las aprobó, ahora las rompa, todo sin cambios en las operaciones comerciales desde que se aprobó. 

* Actualización * - Uno Al día siguiente de la publicación de este artículo, se ejecutó la 'demanda inminente' a la que se hace referencia anteriormente.

- Criticado por desaparecer en acción cuando realmente se necesitaba a la SEC - Ocurrió la debacle de FTX en Gensler's Watch.

Si bien las empresas que buscaban orientación fueron ignoradas y luego abofeteadas con demandas por violar reglas no reveladas, FTX, bajo la supervisión de Gensler, ascendió a ser el intercambio global número 2 libre de cualquier interferencia. Irónicamente, el CEO de Binance, que ahora enfrenta una demanda, expuso el fraude subyacente de FTX.

La SEC no se encuentra en ninguna parte ya que los usuarios intercambiaron activos que no existían o se extraviaron debido a la contabilidad deficiente y fraudulenta de FTX.

- Estos no son cargos criminales.

La demanda busca sanciones financieras por violaciones de la regulación. Ningún encarcelamiento criminal puede resultar de las acciones legales tomadas hasta el momento.

- Un nombre recurrente que verá en los cargos 'BAM Trading'.

Catalogado como el 'propietario' de Binance.us, BAM Trading supuestamente fue creado para cumplir con las leyes de EE. UU. Sin embargo, la SEC alega que el CEO de Binance.com, CZ, controla tanto Binance.com como Binance.us, lo que implica que BAM Trading es simplemente una fachada para las operaciones estadounidenses de Binance.

Armados con estos antecedentes, profundicemos en la demanda:

La La SEC acusa a Binance y BAM Trading de prácticas engañosas, atrayendo a los inversores estadounidenses a comprar, vender y comercializar criptoactivos a través de sus plataformas en línea no registradas, Binance.com y Binance.US. Se alega que los demandados ofrecieron valores de criptoactivos no autorizados, poniendo en peligro la riqueza de los inversores.

Los cargos se extienden a las operaciones de Binance y BAM Trading, dirigidas por Zhao Changpeng, por brindar servicios de mercado de valores (comercio, corretaje y compensación) en sus plataformas sin la autorización de la SEC.

Además, la demanda alega que Binance y BAM Trading participaron en ofertas y ventas ilegales y no registradas de valores de criptoactivos, ocultando información crucial relacionada con la inversión.

Otra acusación se centra en las promesas engañosas de BAM Trading y BAM Management sobre los controles de la plataforma Binance.US, mientras supuestamente acumula alrededor de $200 millones de inversores privados y miles de millones en volumen de operaciones.

La demanda continúa acusando a Binance de una operación clandestina, alegando una estrategia de varios pasos desde 2018 para evadir las leyes estadounidenses. El esquema implicó el establecimiento de entidades BAM en los EE. UU. bajo el control de Zhao y Binance, disfrazadas como operadores independientes de la plataforma Binance.US.

Además, los demandados están acusados ​​de eludir la supervisión regulatoria de EE. UU. mientras brindan servicios relacionados con valores a clientes de EE. UU. Según los informes, los acusados ​​tampoco implementaron una vigilancia comercial vital o controles comerciales manipuladores, lo que condujo a "comercio de lavado" y autonegociación en la plataforma Binance.US.

La demanda retrata a Binance y BAM Trading como evasores deliberados de los requisitos de divulgación clave y otras protecciones de los inversores y del mercado, violando así la Ley de Valores de 1933 y la Ley de Bolsa de Valores de 1934.

Sí, 1934 es cuando se redactaron las leyes que se aplican al comercio de criptomonedas en los EE. UU. Muchos señalan 'eso es décadas antes de que se inventara la tecnología blockchain'. Señalo que los televisores en color todavía estaban a 20 AÑOS de distancia.

Binance promete mantenerse firme...

Mientras se preparaba este informe, tanto Binance.com como Binance.US respondieron.

La respuesta de Binance.US enfatizó que "La demanda es infundada y tenemos la intención de defendernos enérgicamente". La declaración completa está disponible en su Twitter cuenta.

Binance.com denunció las acciones de la SEC en su página web, afirmando que la SEC tiene "justificación cero" para sugerir que los activos de los clientes estaban en riesgo. Afirmaron que en lugar de entablar un diálogo productivo sobre la seguridad y la protección de la plataforma, la SEC prefirió "aparecer en los titulares".

El CEO y fundador de Binance 'CZ' también tomó Twitter, sondeando sarcásticamente "¿Quién te protege más?" entre la SEC y Binance, con Binance tiene una ventaja del 85%, pero obviamente este no es un método de encuesta preciso. También retuiteó el anuncio de la demanda del presidente de la SEC, preguntando provocativamente "¿Me pregunto si alguna vez lee los comentarios debajo de su publicación, de los consumidores que se supone que debe proteger?" 

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Escrito por: marca pippen
Mostrador de noticias de Londres | Rompiendo Noticias Crypto

Brian Armstrong, CEO de Coinbase, dice que los Emiratos Árabes Unidos merecen "mucho crédito" por su compromiso con la criptorregulación.

Los Mercados de Criptoactivos de la Unión Europea (MiCA) regulación avanza rápidamente hacia su finalización y, según todos los indicios, se convertirá en ley en los 27 países que componen la Unión Europea, posiblemente antes de finales de año.

La respuesta de la criptoindustria, así como de los críticos, ha sido en general positiva, y muchos creen que la ley ha encontrado el equilibrio adecuado entre proteger a los consumidores de los estafadores y otras conductas delictivas, empoderando a los ejecutores para perseguir a esos delincuentes, al tiempo que reconoce el potencial futuro de la tecnología y la importancia de permitir que el uso legítimo proceda con la menor interferencia posible. 

Europa toma la delantera después de que la administración de Biden no mostrara su capacidad para comprender el criptomercado...

La UE claramente planea tomar la iniciativa cuando se trata de establecer los estándares regulatorios mundiales del ecosistema de criptomonedas. En las comunidades criptográficas en línea, algunos comerciantes europeos ahora sugieren que "los EE. UU. Deberían simplemente seguir nuestro ejemplo". 

Esta nueva determinación de ser los que establecen los estándares parece haberse encendido cuando la administración Biden compartió su "primer marco integral para el desarrollo responsable de los activos digitales", que básicamente pidió a las agencias gubernamentales que enviaran respuestas a su pregunta completamente abierta sobre lo que creen. necesitan regular adecuadamente la industria, esto advirtió al resto del mundo que el liderazgo actual de EE. UU. parece no estar calificado para regular las criptomonedas (y probablemente toda la tecnología) ya que las personas mayores cumplen muchos de los roles vitales. 

La Casa Blanca parece "solo enfocada en los riesgos y no en las oportunidades" que el sector de las criptomonedas tiene para ofrecer....

Tanto Biden como los funcionarios designados por él parecen haber tomado los artículos de clickbait de los medios como un hecho y, a menudo, los comentarios se centran en abordar solo los aspectos negativos en el mundo de las criptomonedas.

Pero la ley no se trata solo de detener a los malos, también se trata de proteger a los buenos. Es por eso que los legisladores no deberían mirar nada más que datos concretos y la realidad para formar sus opiniones.

En realidad, alrededor del 2.1 % de las criptomonedas se utilizan con fines ilegales, como el blanqueo de dinero o la compra de artículos que se encuentran en la web oscura, según Chainalysis, la empresa que trabaja con el FBI analizando los datos de la cadena de bloques para detectar actividades ilegales.

Según la ONU, hasta el 5% de TODA la moneda mundial se utiliza para facilitar algo ilegal, lo que significa que la moneda fiduciaria, específicamente el papel moneda, sigue siendo el formato de moneda preferido en el inframundo criminal.

Recientemente, la Unión Europea introdujo nuevas y duras reglas con respecto a las monedas estables vinculadas al dólar...

La versión preliminar actual del proyecto de ley tiene como objetivo reducir la capitalización de mercado y limitar la cantidad de transacciones que utilizan monedas estables vinculadas al dólar como USDT, USDC, BUSD, etc.

La versión actual de las regulaciones propuestas por Europa limitaría las transacciones de monedas estables vinculadas al USD a no más de $ 200 millones en valor total cada día, o un total de 1 millón de transacciones de cualquier monto.  

Estos límites YA se superan la mayoría de los días, entonces, ¿qué se espera que hagan los comerciantes en este punto? Bueno, para ser claros, estos límites son solo para monedas estables vinculadas al dólar: las monedas estables vinculadas al euro estarán libres de cualquier límite en su uso.

Cómo EE. UU. podría seguir siendo el primero en implementar regulaciones criptográficas integrales...

Hay algunas fallas importantes en la versión más actual de la propuesta regulatoria de 'Mercados en criptoactivos' de la UE...

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Escrito por: Ross Davis
SilicoSala de prensa de n Valley
GCP // Rompiendo Noticias Crypto

 

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Escrito por: Oliver Redding
Escritorio de Seattle  / Rompiendo Noticias Crypto

 

Al dividir el depósito de un usuario en un número aleatorio de partes y distribuir esas partes a otros usuarios, un "mezclador" de criptomonedas esencialmente confunde las transacciones de las personas que les hacen depósitos. A cambio, recibe la misma cantidad (menos tarifas) de otros usuarios anónimos.

El seguimiento de la criptomoneda robada se vuelve difícil, ya que puede cambiar rápidamente de manos de una persona a docenas cuando se "mezclan".

Tornado.Cash se une a Blender.io en la lista de sitios web mezcladores que ahora tienen prohibido el acceso para los ciudadanos estadounidenses después de haber sido sancionados por el Tesoro de los EE. UU. hoy.

El Tesoro de EE. UU. estima que, desde el inicio de Tornado en 2019, se han lavado más de $7 mil millones en moneda virtual en la plataforma.

Sin embargo, son los 455 millones de dólares de "Lazarus Gang", un grupo de piratas informáticos respaldado por el gobierno de Corea del Norte, lo que los funcionarios encuentran más molestos.

Las sanciones también cubrieron 44 billeteras, lo que prohibió recibir o enviar dinero a esas direcciones.

Tornado Cash hizo un esfuerzo por cumplir con las reglas, pero finalmente fracasó.

En un intento por cumplir con el gobierno de los EE. UU. pero seguir funcionando para sus usuarios, Tornado Cash implementó mejoras como una herramienta de detección para evitar que el dinero viaje entre él y las billeteras de bitcoin que, según los funcionarios, están vinculados a actividades ilegales.

A pesar de eso, Lazarus Group y otros piratas informáticos aún pudieron transmitir dinero a Tornado Cash para el lavado de dinero, según una investigación policial de transacciones abiertas de criptomonedas, agregó el funcionario.

“A pesar de las garantías públicas de lo contrario, Tornado Cash ha fallado repetidamente en imponer controles efectivos diseñados para evitar que blanquee fondos para actores cibernéticos maliciosos de forma regular y sin medidas básicas para abordar sus riesgos”. El subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, Brian Nelson, dijo en un comunicado. “El Tesoro continuará persiguiendo agresivamente las acciones contra los mezcladores que lavan moneda virtual para los delincuentes y quienes los ayudan”.

Los funcionarios del Tesoro agregaron que esperan que esto motive al sector privado y a las naciones asociadas a ayudar a regular el uso ilegal de las criptomonedas.

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Escrito por: marca pippen
Mostrador de noticias de Londres 
Rompiendo Noticias Crypto

La criptomoneda ha tenido un comienzo decepcionante en 2022, con el mercado alcista de 2021 dando un giro que envió a Bitcoin a $ 38,500 en enero. A pesar de un par de cambios bruscos, sigue volviendo aproximadamente al mismo precio: ahora 3 meses después del año y cuesta $ 38,450 en el momento de la publicación.

Aunque la 2022 en una escala micro ha sido una batalla de miedo y confianza entre cripto alcistas y osos, el inversionista macro estará contento con los titulares que surjan a lo largo de febrero. Cada día parece haber una actitud más positiva hacia las criptomonedas entre las grandes empresas, instituciones y países.

Dentro de cada país, se están elaborando conversaciones y planes de desarrollo sobre cómo integrar, adoptar, hacer uso y, en última instancia, beneficiarse de la próxima adopción y demanda de Bitcoin por parte del público. En comparación con otras tecnologías de desarrollo exitosas, la positividad y aceptación de Bitcoin is bola de nieve a un ritmo rápido. Los países que ya adoptan las criptomonedas se están moviendo rápido para mantenerse a la vanguardia, mientras que los países que todavía tienen un área gris legal sobre las criptomonedas están comenzando a girar la cabeza, haciendo algunos movimientos cautelosos. in intentar mantener una mano en el juego.

Podría pasar todo el día enumerando nuevos titulares diarios, que muestran un cambio importante en el impulso hacia las criptomonedas por parte de países, estados, instituciones, empresas y personas/inversionistas clave. Sin embargo, tomemos ejemplos de las grandes armas en 2022 hasta ahora.; 

- Rusia advirtió recientemente sobre una prohibición de criptografía, pero parecía haber dado un giro en U, fabricación nueva política para integrar y beneficiarse de crypto.

- India se ha opuesto firmemente a las criptomonedas y todavía tiene prohibiciones vigentes. Ahora han anunciado un proyecto de ley para gravar las ganancias criptográficas, lo que permite que una gran población use la cadena de bloques legalmente.

- Las criptoprohibiciones de Turquía parece estar llegando a su fin ya que ven una demanda tan alta para el uso de blockchain en medio de una crisis de inflación. Ellos también están explorando formas de gravar, legalizar y hacer uso de las criptomonedas.

Los países actuales que tienen una prohibición, una regulación estricta o fuertes restricciones legales sobre las criptomonedas son:

PAÍS | POBLACIÓN:
China - 1.4 millones
India - 1.3 millones
Indonesia - 273m
Rusia - 145m
Egipto - 100m
Vietnam - 97m
Turquía - 84m
Irán - 83m
Columbia - 50m
Argelia - 43m
Irak - 40m
Nepal - 29m
Bolivia - 11m
macedonia - 2m
Kosovo - 1.8m

Total 3,658,000,000

Combinados, descubrimos que el 45% de la población mundial tiene un acceso muy restringido o nulo a los mercados de criptomonedas...

Incluso en países donde las criptomonedas se han adoptado hasta ahora, las presiones políticas están guiando a las personas hacia las criptomonedas como una reserva de valor. y preservación de la riqueza.

Cada vez más personas comienzan a reconocer el valor de proteger parte de su riqueza en activos irónicamente más seguros, como las criptomonedas, frente a la incertidumbre en lugares como Ucrania y ciertas áreas de Canadá.

Los ciudadanos están presionando a los políticos y obligándolos a educarse sobre las criptomonedas, advirtiendo que si se imponen prohibiciones, pueden esperar perder las próximas elecciones.

Apenas la semana pasada en el Parlamento Europeo parecía inicialmente que para facturar eso habría prohibido la minería de algunas criptomonedas conocidas por usar grandes cantidades de electricidad iba a pasar. Hasta que las oficinas de los miembros y las bandejas de entrada comenzaron a verse inundadas por votantes que les aconsejaban que reconsideraran su posición. 

¿Será el 2022 el año de la adopción?

Independientemente del precio en el próximo día, semana o mes, este impulso de bola de nieve continuará creciendo a favor de las criptomonedas a medida que las organizaciones mencionadas continúen la carrera para adelantarse al juego. ¿Qué sucede cuando el 45% anterior tiene activos criptográficos fácilmente disponibles?

I Creo que veremos que la lista anterior seguirá girando la cabeza por temor a quedarse atrás. of blockchain, y por esta razón, 2022 será el año para impulsar la adopción masiva de criptografía.

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Escrito por Autor Invitado 
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